1506-0059 Supporting Statement- Records Retained by Banks 2-23-21-FINAL.xml

Additional records to be made and retained by banks (31 CFR 1020.410)

OMB: 1506-0059

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Roman"/><w:sz w:val="24"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">1. </w:t></w:r><w:r><w:rPr><w:rFonts w:ascii="Times New Roman" w:hAnsi="Times New Roman" w:cs="Times
 New Roman"/><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="22"/><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>Circumstances Necessit</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00F223C2"><w:rPr><w:rFonts w:ascii="Times New Roman" w:hAnsi="Times New Roman" w:cs="Times New Roman"/><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="22"/><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>ating Collection of Information</w:t></w:r><w:r><w:rPr><w:rFonts w:ascii="Times New Roman" w:eastAsia="MS Mincho" w:hAnsi="Times New Roman" w:cs="Times New Roman"/><w:sz w:val="24"/></w:rPr><w:tab/></w:r></w:p><w:p w14:paraId="4FBBF48A" w14:textId="77777777" w:rsidR="00562414" w:rsidRPr="002F2510" w:rsidRDefault="00562414" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:pStyle w:val="PlainText"/><w:rPr><w:rFonts w:ascii="Times New Roman" w:eastAsia="MS Mincho" w:hAnsi="Times New Roman" w:cs="Times New Roman"/><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr></w:pPr></w:p><w:p w14:paraId="78A12201" w14:textId="7FB6BA17" w:rsidR="001316B5" w:rsidRDefault="001316B5" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:pStyle w:val="BodyTextIndent"/><w:spacing w:after="0"/><w:ind w:left="0" w:firstLine="720"/><w:rPr><w:color w:val="000000"/></w:rPr></w:pPr><w:r w:rsidRPr="002F2510"><w:rPr><w:color w:val="000000"/></w:rPr><w:t>The legislative framework generally referred to as the Bank Secrecy Act (BSA) consists of the Currency and Financial Transactions Reporting Act of 1970, as amended by the Uniting and Strengthening America by Providing Appropriate Tools Required to Intercept and Obstruct Terrorism Act of 2001 (USA PATRIOT Act) (Public Law 107â��56) and other legislation</w:t></w:r><w:r w:rsidR="000F4983"><w:rPr><w:color w:val="000000"/></w:rPr><w:t>, including most recently the Anti-Money Laundering Act of 2020 (AML Act) (Division F of Public Law 116-283)</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="002F2510"><w:rPr><w:color w:val="000000"/></w:rPr><w:t>. The BSA is codified at 12 U.S.C. 1829b, 12 U.S.C. 1951â��1959, 31 U.S.C. 5311â��5314 and 5316â��533</w:t></w:r><w:r w:rsidR="000F4983"><w:rPr><w:color w:val="000000"/></w:rPr><w:t>6</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="002F2510"><w:rPr><w:color w:val="000000"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">, and notes thereto, with implementing regulations at 31 CFR Chapter X.  </w:t></w:r></w:p><w:p w14:paraId="58A27254" w14:textId="77777777" w:rsidR="008703D7" w:rsidRPr="002F2510" w:rsidRDefault="008703D7" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:pStyle w:val="BodyTextIndent"/><w:spacing w:after="0"/><w:ind w:left="0" w:firstLine="720"/><w:rPr><w:color w:val="000000"/></w:rPr></w:pPr></w:p><w:p w14:paraId="6B08E4FE" w14:textId="77777777" w:rsidR="001316B5" w:rsidRDefault="001316B5" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:ind w:firstLine="720"/></w:pPr><w:r w:rsidRPr="000F3F17"><w:t xml:space="preserve">The BSA authorizes the Secretary of the Treasury, </w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="000F3F17"><w:rPr><w:i/></w:rPr><w:t>inter alia</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="002F2510"><w:t>, to require financial institutions to keep records and file reports that are determined to have a high degree of usefulness in criminal, tax, and regulatory matters, or in the conduct of intelligence or counter-intelligence activities to protect against international terrorism, and to implement anti-money laundering (AML) programs and compliance procedures.</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="002F2510"><w:rPr><w:rStyle w:val="FootnoteReference"/></w:rPr><w:footnoteReference w:id="1"/></w:r><w:r w:rsidRPr="002F2510"><w:rPr><w:vertAlign w:val="superscript"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="002F2510"><w:t>Regulations implementing the BSA appear at 31 CFR Chapter X. The authority of the Secretary to administer the BSA has been delegated to the Director of FinCEN.</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="002F2510"><w:rPr><w:rStyle w:val="FootnoteReference"/></w:rPr><w:footnoteReference w:id="2"/></w:r></w:p><w:p w14:paraId="4F45D45E" w14:textId="77777777" w:rsidR="003F50C6" w:rsidRPr="008703D7" w:rsidRDefault="003F50C6" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:ind w:firstLine="720"/></w:pPr></w:p><w:p w14:paraId="44F0E9CC" w14:textId="77777777" w:rsidR="003F50C6" w:rsidRPr="008703D7" w:rsidRDefault="003F50C6" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:numPr><w:ilvl w:val="0"/><w:numId w:val="5"/></w:numPr></w:pPr><w:r w:rsidRPr="008703D7"><w:rPr><w:b/></w:rPr><w:t>Recordkeeping Rule â�� 31 CFR 1020.410(a)</w:t></w:r></w:p><w:p w14:paraId="6946142B" w14:textId="77777777" w:rsidR="00EE0CF5" w:rsidRPr="003F50C6" w:rsidRDefault="00EE0CF5" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:ind w:left="1080"/><w:rPr><w:vertAlign w:val="superscript"/></w:rPr></w:pPr></w:p><w:p w14:paraId="4080A663" w14:textId="77777777" w:rsidR="003F50C6" w:rsidRDefault="003F50C6" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:pStyle w:val="BodyText"/><w:spacing w:before="0"/><w:ind w:right="115" w:firstLine="720"/><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr></w:pPr><w:r w:rsidRPr="00292AA7"><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">On January 3, 1995, </w:t></w:r><w:r><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">the Department of </w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00292AA7"><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">Treasury and the </w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00185C57"><w:t xml:space="preserve">Board of Governors of the Federal Reserve System </w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00292AA7"><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:t>jointly issued a recordkeeping rule (the â��Recordkeeping Ruleâ��) that requires banks and nonbank financial institutions to collect and retain information related to funds transfers and transmittals of funds in amounts of $3,000 or more.</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00292AA7"><w:rPr><w:rStyle w:val="FootnoteReference"/><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:footnoteReference w:id="3"/></w:r><w:r w:rsidRPr="00292AA7"><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve"> The Recordkeeping Rule is intended to help law enforcement and regulatory authorities to detect, investigate, and prosecute money laundering, and other financial crimes by preserving an information trail about persons sending and receiving funds through the funds transfer system. </w:t></w:r></w:p><w:p w14:paraId="227C0BF8" w14:textId="77777777" w:rsidR="007418CF" w:rsidRPr="00292AA7" w:rsidRDefault="007418CF" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:pStyle w:val="BodyText"/><w:spacing w:before="0"/><w:ind w:right="115" w:firstLine="720"/><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr></w:pPr></w:p><w:p w14:paraId="0BE3E112" w14:textId="77777777" w:rsidR="003F50C6" w:rsidRPr="00292AA7" w:rsidRDefault="003F50C6" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:pStyle w:val="BodyText"/><w:spacing w:before="0"/><w:ind w:right="115" w:firstLine="720"/><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr></w:pPr><w:r w:rsidRPr="00292AA7"><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:t>The Recordkeeping Rule is codified at 31 CFR 1020.410(a) and 10</w:t></w:r><w:r><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:t>10.410(e)</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00292AA7"><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:t>.</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00292AA7"><w:rPr><w:rStyle w:val="FootnoteReference"/><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:footnoteReference w:id="4"/></w:r><w:r><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve"> This supporting statement is to </w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00292AA7"><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:t>renew the</w:t></w:r><w:r><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve"> regulations that implement 31 CFR </w:t></w:r><w:r><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:lastRenderedPageBreak/><w:t xml:space="preserve">1020.410(a) of the </w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00292AA7"><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">Recordkeeping </w:t></w:r><w:r><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:t>Rule</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00292AA7"><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:t>, along with all of the other regul</w:t></w:r><w:r><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:t>atory requirements under 1020.410</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00292AA7"><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:t>.</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00292AA7"><w:rPr><w:rStyle w:val="FootnoteReference"/><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:footnoteReference w:id="5"/></w:r><w:r w:rsidRPr="00292AA7"><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/><w:vertAlign w:val="superscript"/></w:rPr><w:t>,</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00292AA7"><w:rPr><w:rStyle w:val="FootnoteReference"/><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:footnoteReference w:id="6"/></w:r></w:p><w:p w14:paraId="403E16F4" w14:textId="77777777" w:rsidR="003F50C6" w:rsidRPr="00292AA7" w:rsidRDefault="003F50C6" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:pStyle w:val="BodyText"/><w:spacing w:before="0"/><w:ind w:right="122" w:firstLine="720"/><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr></w:pPr></w:p><w:p w14:paraId="290356F3" w14:textId="77777777" w:rsidR="003F50C6" w:rsidRDefault="003F50C6" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:pStyle w:val="BodyText"/><w:spacing w:before="0"/><w:ind w:right="115" w:firstLine="720"/><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr></w:pPr><w:r w:rsidRPr="00292AA7"><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">Under the Recordkeeping Rule, the originatorâ��s bank or transmittorâ��s financial institution must collect and retain the following information: (a) </w:t></w:r><w:r w:rsidR="008703D7"><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">the </w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00292AA7"><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:t>name and address of the originator or transmittor; (b) the amount of the payment or transmittal
 order; (c) the execution date of the payment or transmittal order; (d) any payment instructions received from the originator or transmittor with the payment or transmittal order; and (e) the identity of the beneficiaryâ��s bank or recipientâ��s financial institution. In addition, the originatorâ��s bank or transmittorâ��s financial institution must retain the following information if it receives that information from the originator or transmittor: (a) name and address of the beneficiary or recipient; (b) account number of the beneficiary or recipient; and (c) any other specific identifier of the beneficiary or recipient. The originatorâ��s bank or transmittorâ��s financial institution is required to verify the identity of the person placing a payment or transmittal order if the order is made in person and the person placing the order is not an established customer.</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00292AA7"><w:rPr><w:rStyle w:val="FootnoteReference"/><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:footnoteReference w:id="7"/></w:r><w:r w:rsidRPr="00292AA7"><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve"> Similarly, should the beneficiaryâ��s bank or recipientâ��s financial institution deliver the proceeds to the beneficiary or recipient in person, the bank or nonbank financial institution must verify the identity of the beneficiary or recipientâ��and collect and retain various items of information identifying the beneficiary or recipientâ��if the beneficiary or recipient is not an established customer. Finally, an intermediary bank or financial institution</w:t></w:r><w:r w:rsidR="008703D7"><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">, </w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00292AA7"><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:t>and the beneficiaryâ��s bank or recipientâ��s financial institution</w:t></w:r><w:r w:rsidR="008703D7"><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">, </w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00292AA7"><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:t>must retain originals or copies of payment or transmittal orders.</w:t></w:r></w:p><w:p w14:paraId="002B669F" w14:textId="77777777" w:rsidR="003F50C6" w:rsidRPr="00292AA7" w:rsidRDefault="003F50C6" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:pStyle w:val="BodyText"/><w:spacing w:before="0"/><w:ind w:right="115" w:firstLine="720"/><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr></w:pPr></w:p><w:p w14:paraId="1C0C9A09" w14:textId="77777777" w:rsidR="00CE784B" w:rsidRDefault="003F50C6" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:numPr><w:ilvl w:val="0"/><w:numId w:val="5"/></w:numPr><w:rPr><w:b/></w:rPr></w:pPr><w:r w:rsidRPr="003F50C6"><w:rPr><w:b/></w:rPr><w:t>Records to be made and retained by banks â�� 31 CFR 1020.410(c)</w:t></w:r></w:p><w:p w14:paraId="2A7E0E8F" w14:textId="77777777" w:rsidR="00EE0CF5" w:rsidRPr="003F50C6" w:rsidRDefault="00EE0CF5" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:ind w:left="1080"/><w:rPr><w:b/></w:rPr></w:pPr></w:p><w:p w14:paraId="41014A28" w14:textId="77777777" w:rsidR="00531FF8" w:rsidRPr="003F50C6" w:rsidRDefault="00531FF8" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:pStyle w:val="BodyText"/><w:spacing w:before="0"/><w:ind w:right="115" w:firstLine="720"/><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr></w:pPr><w:r w:rsidRPr="003F50C6"><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:t>31 CFR 1020.410(c), requires banks to retain either the original or a copy of the following:</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="003F50C6"><w:rPr><w:rStyle w:val="FootnoteReference"/><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:footnoteReference w:id="8"/></w:r></w:p><w:p w14:paraId="6986C1F0" w14:textId="77777777" w:rsidR="00531FF8" w:rsidRPr="003F50C6" w:rsidRDefault="00531FF8" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:pStyle w:val="BodyText"/><w:numPr><w:ilvl w:val="0"/><w:numId w:val="4"/></w:numPr><w:autoSpaceDE/><w:autoSpaceDN/><w:adjustRightInd/><w:spacing w:before="0"/><w:ind w:right="115"/><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr></w:pPr><w:r w:rsidRPr="003F50C6"><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:lastRenderedPageBreak/><w:t>Each document granting signature authority over each deposit or share account, including any notations, if such are normally made, of specific identifying information to verify the identity of the signer.</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="003F50C6"><w:rPr><w:rStyle w:val="FootnoteReference"/><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:footnoteReference w:id="9"/></w:r></w:p><w:p w14:paraId="71CAF31E" w14:textId="77777777" w:rsidR="00531FF8" w:rsidRPr="003F50C6" w:rsidRDefault="00531FF8" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:pStyle w:val="BodyText"/><w:numPr><w:ilvl w:val="0"/><w:numId w:val="4"/></w:numPr><w:autoSpaceDE/><w:autoSpaceDN/><w:adjustRightInd/><w:spacing w:before="0"/><w:ind w:right="115"/><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr></w:pPr><w:r w:rsidRPr="003F50C6"><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:t>A record on each deposit or share account, showing each transaction in, or with respect to, that account.</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="003F50C6"><w:rPr><w:rStyle w:val="FootnoteReference"/><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:footnoteReference w:id="10"/></w:r></w:p><w:p w14:paraId="11DDCB6C" w14:textId="77777777" w:rsidR="00531FF8" w:rsidRPr="003F50C6" w:rsidRDefault="00531FF8" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:pStyle w:val="BodyText"/><w:numPr><w:ilvl w:val="0"/><w:numId w:val="4"/></w:numPr><w:autoSpaceDE/><w:autoSpaceDN/><w:adjustRightInd/><w:spacing w:before="0"/><w:ind w:right="115"/><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr></w:pPr><w:r w:rsidRPr="003F50C6"><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:t>Each check, clean draft, or money order drawn on the bank or issued and payable by it, with certain exceptions.</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="003F50C6"><w:rPr><w:rStyle w:val="FootnoteReference"/><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:footnoteReference w:id="11"/></w:r></w:p><w:p w14:paraId="04D1BC17" w14:textId="77777777" w:rsidR="00531FF8" w:rsidRPr="003F50C6" w:rsidRDefault="00531FF8" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:pStyle w:val="BodyText"/><w:numPr><w:ilvl w:val="0"/><w:numId w:val="4"/></w:numPr><w:autoSpaceDE/><w:autoSpaceDN/><w:adjustRightInd/><w:spacing w:before="0"/><w:ind w:right="115"/><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr></w:pPr><w:r w:rsidRPr="003F50C6"><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:t>A record of each item in excess of $100 comprising a debit to a customerâ��s deposit or share account, with certain exceptions.</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="003F50C6"><w:rPr><w:rStyle w:val="FootnoteReference"/><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:footnoteReference w:id="12"/></w:r></w:p><w:p w14:paraId="7D296743" w14:textId="77777777" w:rsidR="00531FF8" w:rsidRPr="003F50C6" w:rsidRDefault="00531FF8" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:pStyle w:val="BodyText"/><w:numPr><w:ilvl w:val="0"/><w:numId w:val="4"/></w:numPr><w:autoSpaceDE/><w:autoSpaceDN/><w:adjustRightInd/><w:spacing w:before="0"/><w:ind w:right="115"/><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr></w:pPr><w:r w:rsidRPr="003F50C6"><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:t>A record of each item, including checks, drafts, or transfers of credit of more than $10,000 remitted or transferred to a person, account, or place outside the United States.</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="003F50C6"><w:rPr><w:rStyle w:val="FootnoteReference"/><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:footnoteReference w:id="13"/></w:r></w:p><w:p w14:paraId="386B7C49" w14:textId="77777777" w:rsidR="00531FF8" w:rsidRPr="003F50C6" w:rsidRDefault="00531FF8" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:pStyle w:val="BodyText"/><w:numPr><w:ilvl w:val="0"/><w:numId w:val="4"/></w:numPr><w:autoSpaceDE/><w:autoSpaceDN/><w:adjustRightInd/><w:spacing w:before="0"/><w:ind w:right="115"/><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr></w:pPr><w:r w:rsidRPr="003F50C6"><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:t>A record of each remittance or transfer of funds, or of currency, other monetary instruments, checks, investment securities, or credit, of more than $10,000 to a person, account or place outside the United States.</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="003F50C6"><w:rPr><w:rStyle w:val="FootnoteReference"/><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:footnoteReference w:id="14"/></w:r></w:p><w:p w14:paraId="0E8BDB9B" w14:textId="77777777" w:rsidR="00531FF8" w:rsidRPr="003F50C6" w:rsidRDefault="00531FF8" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:pStyle w:val="BodyText"/><w:numPr><w:ilvl w:val="0"/><w:numId w:val="4"/></w:numPr><w:autoSpaceDE/><w:autoSpaceDN/><w:adjustRightInd/><w:spacing w:before="0"/><w:ind w:right="115"/><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr></w:pPr><w:r w:rsidRPr="003F50C6"><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:t>Each check or draft in excess of $10,000 drawn on or issued by a foreign bank which the domestic bank has paid or presented to a nonbank drawee for payment.</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="003F50C6"><w:rPr><w:rStyle w:val="FootnoteReference"/><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:footnoteReference w:id="15"/></w:r></w:p><w:p w14:paraId="2674900B" w14:textId="77777777" w:rsidR="00531FF8" w:rsidRPr="003F50C6" w:rsidRDefault="00531FF8" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:pStyle 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 cable or any other means, from a bank, broker or dealer in foreign exchange outside the United States.</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="003F50C6"><w:rPr><w:rStyle w:val="FootnoteReference"/><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:footnoteReference w:id="16"/></w:r></w:p><w:p w14:paraId="60C6BB74" w14:textId="77777777" w:rsidR="00531FF8" w:rsidRPr="003F50C6" w:rsidRDefault="00531FF8" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:pStyle w:val="BodyText"/><w:numPr><w:ilvl w:val="0"/><w:numId w:val="4"/></w:numPr><w:autoSpaceDE/><w:autoSpaceDN/><w:adjustRightInd/><w:spacing w:before="0"/><w:ind w:right="115"/><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr></w:pPr><w:r w:rsidRPr="003F50C6"><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:t>A record of each receipt of currency, other monetary instruments, investment securities or checks, and of each transfer of funds or credit, of more than $10,000 received on any one occasion directly and not through a domestic financial institution, from a bank, broker or dealer in foreign exchange outside the United States.</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="003F50C6"><w:rPr><w:rStyle w:val="FootnoteReference"/><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:footnoteReference w:id="17"/></w:r></w:p><w:p w14:paraId="43123997" w14:textId="77777777" w:rsidR="00531FF8" w:rsidRPr="003F50C6" w:rsidRDefault="00531FF8" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:pStyle w:val="BodyText"/><w:numPr><w:ilvl w:val="0"/><w:numId w:val="4"/></w:numPr><w:autoSpaceDE/><w:autoSpaceDN/><w:adjustRightInd/><w:spacing w:before="0"/><w:ind w:right="115"/><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr></w:pPr><w:r w:rsidRPr="003F50C6"><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:t>Records prepared or received by a bank in the ordinary course of business, which would be needed to reconstruct a transaction account and to trace a check in excess of $100 deposited in such account through its domestic processing system or to supply a description of a deposited check in excess of $100. This requirement is only applicable to demand deposits.</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="003F50C6"><w:rPr><w:rStyle w:val="FootnoteReference"/><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:footnoteReference w:id="18"/></w:r></w:p><w:p w14:paraId="2D3837A3" w14:textId="77777777" w:rsidR="00531FF8" w:rsidRPr="003F50C6" w:rsidRDefault="00531FF8" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:pStyle w:val="BodyText"/><w:numPr><w:ilvl w:val="0"/><w:numId w:val="4"/></w:numPr><w:autoSpaceDE/><w:autoSpaceDN/><w:adjustRightInd/><w:spacing w:before="0"/><w:ind w:right="115"/><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr></w:pPr><w:r w:rsidRPr="003F50C6"><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:t>A record containing the name, address, and taxpayer identification number (TIN), if available, of the purchaser of each certificate of deposit, as well as a description of the instrument, notation of the method of payment, and the date of the transactions.</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="003F50C6"><w:rPr><w:rStyle w:val="FootnoteReference"/><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:footnoteReference w:id="19"/></w:r></w:p><w:p w14:paraId="60BB43A0" w14:textId="77777777" w:rsidR="00531FF8" w:rsidRPr="003F50C6" w:rsidRDefault="00531FF8" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:pStyle w:val="BodyText"/><w:numPr><w:ilvl w:val="0"/><w:numId w:val="4"/></w:numPr><w:autoSpaceDE/><w:autoSpaceDN/><w:adjustRightInd/><w:spacing w:before="0"/><w:ind w:right="115"/><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr></w:pPr><w:r w:rsidRPr="003F50C6"><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:lastRenderedPageBreak/><w:t>A record containing the name, address, and TIN, if available, of any person presenting a certificate of deposit for payment, as well as a description of the instrument and the date of the transaction.</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="003F50C6"><w:rPr><w:rStyle w:val="FootnoteReference"/><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:footnoteReference w:id="20"/></w:r></w:p><w:p w14:paraId="0B1E420C" w14:textId="77777777" w:rsidR="00531FF8" w:rsidRDefault="00531FF8" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:pStyle w:val="BodyText"/><w:numPr><w:ilvl w:val="0"/><w:numId w:val="4"/></w:numPr><w:autoSpaceDE/><w:autoSpaceDN/><w:adjustRightInd/><w:spacing w:before="0"/><w:ind w:right="115"/><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr></w:pPr><w:r w:rsidRPr="003F50C6"><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:t>Each deposit slip or credit ticket reflecting a transaction in excess of $100 or the equivalent record for direct deposit or other wire transfer deposit transactions. The record must include the amount of any currency involved.</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="003F50C6"><w:rPr><w:rStyle w:val="FootnoteReference"/><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:footnoteReference w:id="21"/></w:r></w:p><w:p w14:paraId="22D86F92" w14:textId="77777777" w:rsidR="0099634B" w:rsidRDefault="0099634B" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:tabs><w:tab w:val="left" w:pos="0"/></w:tabs><w:suppressAutoHyphens/></w:pPr></w:p><w:p w14:paraId="643D0A21" w14:textId="77777777" w:rsidR="00736FD7" w:rsidRDefault="00600940" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:pStyle w:val="PlainText"/><w:rPr><w:rFonts w:ascii="Times New Roman" w:hAnsi="Times New Roman" w:cs="Times New Roman"/><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr></w:pPr><w:r w:rsidRPr="00747B41"><w:rPr><w:rFonts w:ascii="Times New Roman" w:hAnsi="Times New Roman" w:cs="Times New Roman"/><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve"> 2. </w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00747B41"><w:rPr><w:rFonts w:ascii="Times New Roman" w:hAnsi="Times New Roman" w:cs="Times New Roman"/><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">Method of Collection and </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00331A74"><w:rPr><w:rFonts w:ascii="Times New Roman" w:hAnsi="Times New Roman" w:cs="Times New Roman"/><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>U</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00747B41"><w:rPr><w:rFonts w:ascii="Times New Roman" w:hAnsi="Times New Roman" w:cs="Times New Roman"/><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">se of </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00331A74"><w:rPr><w:rFonts w:ascii="Times New Roman" w:hAnsi="Times New Roman" w:cs="Times New Roman"/><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>D</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00747B41"><w:rPr><w:rFonts w:ascii="Times New Roman" w:hAnsi="Times New Roman" w:cs="Times New Roman"/><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>ata</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00747B41"><w:rPr><w:rFonts w:ascii="Times New Roman" w:hAnsi="Times New Roman" w:cs="Times New Roman"/><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r></w:p><w:p w14:paraId="14BA88E1" w14:textId="77777777" w:rsidR="00736FD7" w:rsidRDefault="00736FD7" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:pStyle w:val="PlainText"/><w:rPr><w:rFonts w:ascii="Times New Roman" w:hAnsi="Times New Roman" w:cs="Times New Roman"/><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr></w:pPr></w:p><w:p w14:paraId="5321E100" w14:textId="77777777" w:rsidR="00B2636E" w:rsidRPr="00B2636E" w:rsidRDefault="00B2636E" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:pStyle w:val="BodyText"/><w:autoSpaceDE/><w:autoSpaceDN/><w:adjustRightInd/><w:spacing w:before="0"/><w:ind w:firstLine="720"/><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr></w:pPr><w:r w:rsidRPr="00B2636E"><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:t>Currently, banks are required to collect and retain information related to funds transfers and transmittals of funds in amounts of $3,000 or more. These recordkeeping requirements are intended to help law enforcement and regulatory authorities</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00F4219F"><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve"> detect, investigate, and prosecute money laundering, </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00D22445"><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">terrorist financing, </w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00F4219F"><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">and other financial crimes by preserving an information trail about persons sending and receiving funds through the funds transfer system. </w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00B2636E"><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:t>Compliance with these requirements will be reviewed by Federal agencies during the course of BSA examinations.</w:t></w:r></w:p><w:p w14:paraId="55C19EDB" w14:textId="77777777" w:rsidR="00B2636E" w:rsidRPr="00295E8C" w:rsidRDefault="00B2636E" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:pStyle w:val="BodyText"/><w:autoSpaceDE/><w:autoSpaceDN/><w:adjustRightInd/><w:spacing w:before="0"/><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr></w:pPr></w:p><w:p w14:paraId="7FF819F0" w14:textId="77777777" w:rsidR="005A41DF" w:rsidRDefault="00B2636E" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:pStyle w:val="PlainText"/><w:ind w:firstLine="720"/><w:rPr><w:rFonts w:ascii="Times New Roman" w:hAnsi="Times New Roman" w:cs="Times New Roman"/><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr></w:pPr><w:r w:rsidRPr="00736FD7"><w:rPr><w:rFonts w:ascii="Times New Roman" w:hAnsi="Times New Roman" w:cs="Times New Roman"/><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">Currently there is no </w:t></w:r><w:r><w:rPr><w:rFonts w:ascii="Times New Roman" w:hAnsi="Times New Roman" w:cs="Times New Roman"/><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">reporting </w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00736FD7"><w:rPr><w:rFonts w:ascii="Times New Roman" w:hAnsi="Times New Roman" w:cs="Times New Roman"/><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:t>requirement</w:t></w:r><w:r><w:rPr><w:rFonts w:ascii="Times New Roman"
 w:hAnsi="Times New Roman" w:cs="Times New Roman"/><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve"> that would trigger the obligations under the Paperwork Reduction Act</w:t></w:r><w:r w:rsidR="007418CF"><w:rPr><w:rFonts w:ascii="Times New Roman" w:hAnsi="Times New Roman" w:cs="Times New Roman"/><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00B62FD2"><w:rPr><w:rFonts w:ascii="Times New Roman" w:hAnsi="Times New Roman" w:cs="Times New Roman"/><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">of 1995 </w:t></w:r><w:r w:rsidR="007418CF"><w:rPr><w:rFonts w:ascii="Times New Roman" w:hAnsi="Times New Roman" w:cs="Times New Roman"/><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:t>(PRA)</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00736FD7"><w:rPr><w:rFonts w:ascii="Times New Roman" w:hAnsi="Times New Roman" w:cs="Times New Roman"/><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:t>.</w:t></w:r></w:p><w:p w14:paraId="6C07F8FB" w14:textId="77777777" w:rsidR="00EE0CF5" w:rsidRPr="00736FD7" w:rsidRDefault="00EE0CF5" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:pStyle w:val="PlainText"/><w:ind w:firstLine="720"/><w:rPr><w:rFonts w:ascii="Times New Roman" w:eastAsia="MS Mincho" w:hAnsi="Times New Roman" w:cs="Times New Roman"/><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr></w:pPr></w:p><w:p w14:paraId="08E7AB80" w14:textId="77777777" w:rsidR="00600940" w:rsidRDefault="00600940" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr></w:pPr><w:r><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">3. </w:t></w:r><w:r><w:rPr><w:szCs w:val="22"/><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>Use of Improved Information Technology to Reduce Burden</w:t></w:r><w:r><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r></w:p><w:p w14:paraId="3AAAF9C9" w14:textId="77777777" w:rsidR="00EE0CF5" w:rsidRDefault="00EE0CF5" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr></w:pPr></w:p><w:p w14:paraId="4C3D54E8" w14:textId="77777777" w:rsidR="00600940" w:rsidRDefault="00B2636E" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:ind w:firstLine="720"/><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr></w:pPr><w:r><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">Banks are permitted to automate their AML program to meet their requirements, including the requirement to collect </w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00295E8C"><w:t>information related to funds transfers and transmittals of funds</w:t></w:r><w:r><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr><w:t>. There is no specific government mandate to do so.</w:t></w:r></w:p><w:p w14:paraId="67EF2DA8" w14:textId="77777777" w:rsidR="00EE0CF5" w:rsidRDefault="00EE0CF5" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:ind w:firstLine="720"/><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr></w:pPr></w:p><w:p w14:paraId="5DB77D04" w14:textId="77777777" w:rsidR="00600940" w:rsidRDefault="00600940" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:rPr><w:szCs w:val="22"/><w:u w:val="single"/></w:rPr></w:pPr><w:r><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">4. </w:t></w:r><w:r><w:rPr><w:szCs w:val="22"/><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">Efforts to Identify Duplication </w:t></w:r></w:p><w:p w14:paraId="6343ED60" w14:textId="77777777" w:rsidR="00EE0CF5" w:rsidRDefault="00EE0CF5" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:rPr><w:szCs w:val="22"/><w:u w:val="single"/></w:rPr></w:pPr></w:p><w:p w14:paraId="3FF65D6F" w14:textId="77777777" w:rsidR="00600940" w:rsidRDefault="00B8046E" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:ind w:firstLine="720"/><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr></w:pPr><w:r><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">There is no similar information available; thus, there is no duplication. </w:t></w:r></w:p><w:p w14:paraId="696B31D4" w14:textId="77777777" w:rsidR="00EE0CF5" w:rsidRDefault="00EE0CF5" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:ind w:firstLine="720"/><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr></w:pPr></w:p><w:p w14:paraId="50638F4C" w14:textId="77777777" w:rsidR="00600940" w:rsidRDefault="00600940" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:rPr><w:szCs w:val="22"/><w:u w:val="single"/></w:rPr></w:pPr><w:r><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">5. </w:t></w:r><w:r><w:rPr><w:szCs w:val="22"/><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>Methods to Minimize Burden on Small Businesses or other Small Entities</w:t></w:r></w:p><w:p w14:paraId="167D2510" w14:textId="77777777" w:rsidR="00EE0CF5" w:rsidRDefault="00EE0CF5" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:rPr><w:szCs w:val="22"/><w:u w:val="single"/></w:rPr></w:pPr></w:p><w:p w14:paraId="5A03911B" w14:textId="77777777" w:rsidR="00600940" w:rsidRDefault="00D22445" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:ind w:firstLine="720"/><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr></w:pPr><w:r><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr><w:t>Currently, a</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00DC2E94"><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">ll </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00DC2E94"><w:t>banks</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00DC2E94" w:rsidRPr="00295E8C"><w:t xml:space="preserve"> are required to collect and retain information related to funds transfers and transmittals of funds in amounts of $3,000 or more. </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00C22689"><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr><w:t>When complying with these recordkeeping requirements, b</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00DC2E94"><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr><w:t>anks are permitted to use the method most suitable based upon their assessment of risk as it relates to their size and type of business</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00562414"><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr><w:t>.</w:t></w:r></w:p><w:p w14:paraId="55E29EC9" w14:textId="77777777" w:rsidR="00EE0CF5" w:rsidRDefault="00EE0CF5" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:ind w:firstLine="720"/><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr></w:pPr></w:p><w:p w14:paraId="71F26706" w14:textId="77777777" w:rsidR="00600940" w:rsidRDefault="00600940" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr></w:pPr><w:r><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">6. </w:t></w:r><w:r><w:rPr><w:szCs w:val="22"/><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">Consequences to the Federal Government of </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00331A74"><w:rPr><w:szCs w:val="22"/><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>N</w:t></w:r><w:r><w:rPr><w:szCs w:val="22"/><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">ot </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00331A74"><w:rPr><w:szCs w:val="22"/><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>C</w:t></w:r><w:r><w:rPr><w:szCs w:val="22"/><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>ollecting the Information</w:t></w:r><w:r><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r></w:p><w:p w14:paraId="7B67417E" w14:textId="77777777" w:rsidR="00EE0CF5" w:rsidRDefault="00EE0CF5" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr></w:pPr></w:p><w:p w14:paraId="434889C4" w14:textId="77777777" w:rsidR="0036231C" w:rsidRDefault="00FE7F23" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:ind w:firstLine="720"/></w:pPr><w:r w:rsidRPr="00C832D9"><w:t>These recordkeeping requirement</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00065A1A"><w:t>s are intended to help law enforcement and regulatory authorities detect, investigate, and prosecute money laundering, and other financial crimes by preserving an information trail about persons sending and receiving funds through the funds transfer system.</w:t></w:r><w:r><w:t xml:space="preserve"> Access to these records is a key component to </w:t></w:r><w:r><w:lastRenderedPageBreak/><w:t>assisting law enforcement and regulatory authorities to protect the financial system from crime</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00EE0CF5"><w:t>.</w:t></w:r></w:p><w:p w14:paraId="50D9FBF2" w14:textId="77777777" w:rsidR="00EE0CF5" w:rsidRDefault="00EE0CF5" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:ind w:firstLine="720"/><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr></w:pPr></w:p><w:p w14:paraId="55A3414A" w14:textId="77777777" w:rsidR="00600940" w:rsidRPr="00736FD7" w:rsidRDefault="00600940" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr></w:pPr><w:r><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">7. </w:t></w:r><w:r><w:rPr><w:szCs w:val="22"/><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>Special Circumstances Requiring Data Collection Inconsistent with Guidelines</w:t></w:r></w:p><w:p w14:paraId="730C8D92" w14:textId="77777777" w:rsidR="00600940" w:rsidRDefault="00600940" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:widowControl w:val="0"/><w:autoSpaceDE w:val="0"/><w:autoSpaceDN w:val="0"/><w:adjustRightInd w:val="0"/><w:ind w:firstLine="710"/><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr></w:pPr></w:p><w:p w14:paraId="43A00423" w14:textId="77777777" w:rsidR="00600940" w:rsidRDefault="00BC688A" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:ind w:firstLine="720"/><w:rPr><w:szCs w:val="4"/></w:rPr></w:pPr><w:r><w:t>Pursuant to</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00AD71B4"><w:t xml:space="preserve"> 31 CFR 1010.430(d), </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00AD71B4"><w:rPr><w:lang w:val="en"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">all records that are required to be retained by 31 CFR Chapter X must be retained for a period of five years. </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00AD71B4"><w:t>Records must be kept for five years because such records may relate to substantive violations of law that are subject to statutes of limitation longer than three years.</w:t></w:r></w:p><w:p w14:paraId="6CCB9458" w14:textId="77777777" w:rsidR="00600940" w:rsidRDefault="00600940" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr></w:pPr></w:p><w:p w14:paraId="5906E7CF" w14:textId="77777777" w:rsidR="00600940" w:rsidRDefault="00600940" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr></w:pPr><w:r><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">8. </w:t></w:r><w:r><w:rPr><w:szCs w:val="22"/><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>Consultation with Individuals Outside of the Agency on Availability of Data</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00D22445"><w:rPr><w:szCs w:val="22"/><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>,</w:t></w:r><w:r><w:rPr><w:szCs
 w:val="22"/><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve"> Frequency of Collection, Clarity of Instructions and Forms, and Data Elements</w:t></w:r><w:r><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r></w:p><w:p w14:paraId="78F7C324" w14:textId="77777777" w:rsidR="00600940" w:rsidRDefault="00600940" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr></w:pPr></w:p><w:p w14:paraId="654555D6" w14:textId="7ADC29D5" w:rsidR="0092535F" w:rsidRDefault="00BC0FE3" w:rsidP="00932265"><w:pPr><w:widowControl w:val="0"/><w:autoSpaceDE w:val="0"/><w:autoSpaceDN w:val="0"/><w:adjustRightInd w:val="0"/><w:ind w:right="220" w:firstLine="720"/><w:jc w:val="both"/><w:rPr><w:szCs w:val="20"/></w:rPr></w:pPr><w:bookmarkStart w:id="0" w:name="_GoBack"/><w:bookmarkEnd w:id="0"/><w:r w:rsidRPr="00405584"><w:t>The 60-day notice was published on December 23, 2020.</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00405584"><w:rPr><w:rStyle w:val="FootnoteReference"/></w:rPr><w:footnoteReference w:id="22"/></w:r><w:r w:rsidRPr="00405584"><w:t xml:space="preserve"> The notice requested public comments on the proposed renewal, without change, of currently approved information collections relating to records required to be made and retained by banks. Although no changes were proposed to the information collections themselves, the notice proposed for review and comment (a) a renewal of the portion of the PRA burden that has been subject to notice and comment in the past (the â��traditional annual PRA burdenâ��), and (b) an expansion of the scope of the PRA burden in the future (the â��future annual PRA burdenâ��).</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00405584"><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00405584"><w:t xml:space="preserve">FinCEN received no comments in response to the notice. </w:t></w:r></w:p><w:p w14:paraId="6B3DD7EC" w14:textId="77777777" w:rsidR="00932265" w:rsidRPr="00405584" w:rsidRDefault="00932265" w:rsidP="0092535F"><w:pPr><w:widowControl w:val="0"/><w:autoSpaceDE w:val="0"/><w:autoSpaceDN w:val="0"/><w:adjustRightInd w:val="0"/><w:ind w:right="220"/><w:jc w:val="both"/><w:rPr><w:szCs w:val="20"/></w:rPr></w:pPr></w:p><w:p w14:paraId="2FFAEE74" w14:textId="77777777" w:rsidR="00600940" w:rsidRPr="000B1C78" w:rsidRDefault="00600940" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:widowControl w:val="0"/><w:autoSpaceDE w:val="0"/><w:autoSpaceDN w:val="0"/><w:adjustRightInd w:val="0"/><w:ind w:right="220"/><w:jc w:val="both"/></w:pPr><w:r w:rsidRPr="00405584"><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">9. </w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00405584"><w:rPr><w:szCs w:val="22"/><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>Payments and Gifts</w:t></w:r><w:r><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r></w:p><w:p w14:paraId="489A9E59" w14:textId="77777777" w:rsidR="00EE0CF5" w:rsidRDefault="00EE0CF5" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:ind w:firstLine="720"/><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr></w:pPr></w:p><w:p w14:paraId="6EB99DBC" w14:textId="77777777" w:rsidR="00600940" w:rsidRDefault="00600940" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:ind w:firstLine="720"/><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr></w:pPr><w:r><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">No payments or gifts </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00681A3B"><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr><w:t>were</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00CB38BD"><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve"> be</w:t></w:r><w:r><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve"> made to respondents. </w:t></w:r></w:p><w:p w14:paraId="61E53A98" w14:textId="77777777" w:rsidR="004F1E28" w:rsidRDefault="004F1E28" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:ind w:firstLine="720"/><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr></w:pPr></w:p><w:p w14:paraId="3205B874" w14:textId="77777777" w:rsidR="00600940" w:rsidRDefault="00600940" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:pStyle w:val="BodyText"/><w:spacing w:before="0"/><w:rPr><w:sz w:val="24"/></w:rPr></w:pPr><w:r><w:rPr><w:sz w:val="24"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">10. </w:t></w:r><w:r><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>Assurance of Confidentiality of Responses</w:t></w:r><w:r><w:rPr><w:sz w:val="24"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r></w:p><w:p w14:paraId="20820ED0" w14:textId="77777777" w:rsidR="00EE0CF5" w:rsidRDefault="00EE0CF5" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:widowControl w:val="0"/><w:autoSpaceDE w:val="0"/><w:autoSpaceDN w:val="0"/><w:adjustRightInd w:val="0"/><w:ind w:firstLine="734"/><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr></w:pPr></w:p><w:p w14:paraId="387EFEC8" w14:textId="77777777" w:rsidR="00600940" w:rsidRDefault="00D22445" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:widowControl w:val="0"/><w:autoSpaceDE w:val="0"/><w:autoSpaceDN w:val="0"/><w:adjustRightInd w:val="0"/><w:ind w:firstLine="734"/><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr></w:pPr><w:r><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr><w:t>Information retained under the regulations implementing the BSA may be made available to FinCEN and appropriate government agencies upon their request or as part of an examination.</w:t></w:r></w:p><w:p w14:paraId="7B01017D" w14:textId="77777777" w:rsidR="00EE0CF5" w:rsidRDefault="00EE0CF5" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:widowControl w:val="0"/><w:autoSpaceDE w:val="0"/><w:autoSpaceDN w:val="0"/><w:adjustRightInd w:val="0"/><w:ind w:firstLine="734"/><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr></w:pPr></w:p><w:p w14:paraId="70A31982" w14:textId="77777777" w:rsidR="00600940" w:rsidRDefault="00600940" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr></w:pPr><w:r><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">11. </w:t></w:r><w:r><w:rPr><w:szCs w:val="22"/><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>Justification of Sensitive Questions</w:t></w:r><w:r><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r></w:p><w:p w14:paraId="3C168F3B" w14:textId="77777777" w:rsidR="00331A74" w:rsidRDefault="00331A74" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:pStyle w:val="Default"/></w:pPr></w:p><w:p w14:paraId="48819FC7" w14:textId="77777777" w:rsidR="00331A74" w:rsidRDefault="00331A74" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:pStyle w:val="Default"/><w:ind w:firstLine="720"/></w:pPr><w:r><w:t>This is a recordkeeping requirement.Â Information collection requirements by covered financial institutions are mandated by the USA Patriot Act and</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00B4588C"><w:t xml:space="preserve"> the</w:t></w:r><w:r><w:t xml:space="preserve"> BSA. </w:t></w:r></w:p><w:p w14:paraId="2FDB6ADD" w14:textId="77777777" w:rsidR="00EE0CF5" w:rsidRDefault="00EE0CF5" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:pStyle w:val="Default"/><w:ind w:firstLine="720"/></w:pPr></w:p><w:p w14:paraId="0F9F6466" w14:textId="77777777" w:rsidR="00600940" w:rsidRDefault="00600940" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr></w:pPr><w:r><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">12. </w:t></w:r><w:r><w:rPr><w:szCs w:val="22"/><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>Estimated Annual Hourly Burden</w:t></w:r><w:r><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r></w:p><w:p w14:paraId="70DB54CC" w14:textId="77777777" w:rsidR="00EE0CF5" w:rsidRDefault="00EE0CF5" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:ind w:firstLine="720"/><w:rPr><w:szCs w:val="22"/><w:u w:val="single"/></w:rPr></w:pPr></w:p><w:p w14:paraId="29511BB5" w14:textId="77777777" w:rsidR="00B4467F" w:rsidRDefault="00D92175" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:ind w:firstLine="720"/><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr></w:pPr><w:r w:rsidRPr="009C39CE"><w:rPr><w:szCs w:val="22"/><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>Frequency</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00771541"><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">: </w:t></w:r><w:r><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr><w:t>As required</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00600940"><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r></w:p><w:p w14:paraId="27A0C380" w14:textId="77777777" w:rsidR="009C5A3C" w:rsidRPr="00197BBF" w:rsidRDefault="00197BBF" w:rsidP="00197BBF"><w:pPr><w:spacing w:before="254"/><w:ind w:firstLine="720"/><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr></w:pPr><w:r w:rsidRPr="00D81F86"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>Estimated Number of Respondents:</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00771541" w:rsidRPr="00771541"><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00771541" w:rsidRPr="00185C57"><w:rPr><w:lang w:val="en-GB"/></w:rPr><w:t>10,542</w:t></w:r><w:r w:rsidR="001D3256"><w:rPr><w:lang w:val="en-GB"/></w:rPr><w:t>.</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00771541" w:rsidRPr="00185C57"><w:rPr><w:rStyle w:val="FootnoteReference"/><w:lang w:val="en-GB"/></w:rPr><w:footnoteReference w:id="23"/></w:r></w:p><w:p w14:paraId="5D78C9AF" w14:textId="77777777" w:rsidR="009C5A3C" w:rsidRPr="00185C57" w:rsidRDefault="009C5A3C" w:rsidP="009C5A3C"><w:pPr><w:rPr><w:b/><w:lang w:val="en-GB"/></w:rPr></w:pPr></w:p><w:p w14:paraId="7DDE23A6" w14:textId="77777777" w:rsidR="00197BBF" w:rsidRDefault="00197BBF" w:rsidP="00197BBF"><w:pPr><w:ind w:firstLine="720"/></w:pPr><w:r w:rsidRPr="00D81F86"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>Estimate of Burden:</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="001B77B9"><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r></w:p><w:p w14:paraId="4E0A98C8" w14:textId="77777777" w:rsidR="00197BBF" w:rsidRDefault="00197BBF" w:rsidP="00197BBF"><w:pPr><w:pStyle w:val="BodyText"/><w:spacing w:before="0"/><w:rPr><w:b/><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr></w:pPr></w:p><w:p w14:paraId="079405B4" w14:textId="77777777" w:rsidR="0062704E" w:rsidRDefault="0062704E" w:rsidP="0062704E"><w:pPr><w:pStyle w:val="BodyText"/><w:spacing w:before="0"/><w:ind w:right="206" w:firstLine="720"/><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr></w:pPr><w:r w:rsidRPr="0062704E"><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:t>Banks, including credit unions, are required to (i) collect and retain information on funds transfers when acting as the transmitting,
 intermediary, or recipient bank, and (ii) retain an original or copy of records, when conducting transactions outlined in 31 CFR 1020.410(c). Due to the challenges of obtaining the total number of funds transfers of $3,000 or more conducted by each bank acting as the transmitting, intermediary, or recipient bank, and the challenges of obtaining the total number of transactions that would trigger each of the recordkeeping requirements per bank, as required by 31 CFR 1020.410(c), FinCEN estimated,</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="0062704E"><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/><w:lang w:val="en-GB"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve"> in its most recent control number renewal,</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="0062704E"><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve"> that the annual recordkeeping burden per bank was 100 hours. FinCEN continues to estimate that the annual hourly burden to comply with all of the recordkeeping requirements in 31 CFR 1020.410 is 100 hours per bank. </w:t></w:r></w:p><w:p w14:paraId="54AB8416" w14:textId="77777777" w:rsidR="0062704E" w:rsidRPr="0062704E" w:rsidRDefault="0062704E" w:rsidP="0062704E"><w:pPr><w:pStyle w:val="BodyText"/><w:spacing w:before="0"/><w:ind w:right="206" w:firstLine="720"/><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr></w:pPr></w:p><w:p w14:paraId="5E4A38D7" w14:textId="7320AFC8" w:rsidR="00884102" w:rsidRPr="00932265" w:rsidRDefault="0062704E" w:rsidP="00932265"><w:pPr><w:pStyle w:val="BodyText"/><w:spacing w:before="0"/><w:ind w:firstLine="720"/><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr></w:pPr><w:r w:rsidRPr="0062704E"><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/><w:lang w:val="en-GB"/></w:rPr><w:t>10,542 banks multiplied by 100 hours results in a total annual hourly burden estimate of 1,054,200 hours.</w:t></w:r></w:p><w:p w14:paraId="17C10F9D" w14:textId="77777777" w:rsidR="00884102" w:rsidRDefault="00884102" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr></w:pPr></w:p><w:p w14:paraId="46EFEB74" w14:textId="1B07DD4A" w:rsidR="00600940" w:rsidRPr="00736FD7" w:rsidRDefault="00600940" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr></w:pPr><w:r><w:t xml:space="preserve">13. </w:t></w:r><w:r><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>Estimated Annual Cost to Respondents for Hour Burdens</w:t></w:r><w:r><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r></w:p><w:p w14:paraId="7D288E03" w14:textId="77777777" w:rsidR="00600940" w:rsidRDefault="00600940" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:ind w:firstLine="720"/></w:pPr></w:p><w:p w14:paraId="17DD173B" w14:textId="77777777" w:rsidR="0062704E" w:rsidRPr="00D91B0A" w:rsidRDefault="0062704E" w:rsidP="0062704E"><w:pPr><w:ind w:firstLine="720"/></w:pPr><w:r w:rsidRPr="00D91B0A"><w:t>Fully-loaded hourly wage by role and Bureau of Labor and Statistics (BLS) job position</w:t></w:r><w:r w:rsidR="009E1CBD"><w:rPr><w:rStyle w:val="FootnoteReference"/></w:rPr><w:footnoteReference w:id="24"/></w:r><w:r w:rsidRPr="00D91B0A"><w:t xml:space="preserve"> for all financial institutions covered by this supporting statement:</w:t></w:r></w:p><w:p w14:paraId="17D0FBF1" w14:textId="77777777" w:rsidR="0062704E" w:rsidRPr="00D91B0A" w:rsidRDefault="0062704E" w:rsidP="0062704E"/><w:tbl><w:tblPr><w:tblStyle w:val="TableGrid"/><w:tblW w:w="9715" w:type="dxa"/><w:tblLook w:val="04A0" w:firstRow="1" w:lastRow="0" w:firstColumn="1" w:lastColumn="0" w:noHBand="0" w:noVBand="1"/></w:tblPr><w:tblGrid><w:gridCol w:w="3415"/><w:gridCol w:w="990"/><w:gridCol w:w="1980"/><w:gridCol w:w="1014"/><w:gridCol w:w="889"/><w:gridCol w:w="1427"/></w:tblGrid><w:tr w:rsidR="0062704E" w:rsidRPr="00185C57" w14:paraId="451F2851" w14:textId="77777777" w:rsidTr="00AA32A0"><w:trPr><w:tblHeader/></w:trPr><w:tc><w:tcPr><w:tcW w:w="3415" w:type="dxa"/><w:vAlign w:val="center"/></w:tcPr><w:p 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Wage</w:t></w:r></w:p></w:tc></w:tr><w:tr w:rsidR="0062704E" w:rsidRPr="00185C57" w14:paraId="22C1583F" w14:textId="77777777" w:rsidTr="00AA32A0"><w:tc><w:tcPr><w:tcW w:w="3415" w:type="dxa"/><w:vAlign w:val="center"/></w:tcPr><w:p w14:paraId="575A8B42" w14:textId="77777777" w:rsidR="0062704E" w:rsidRPr="00185C57" w:rsidRDefault="0062704E" w:rsidP="00AA32A0"><w:pPr><w:rPr><w:rFonts w:ascii="Times New Roman" w:hAnsi="Times New Roman"/><w:lang w:val="en-US"/></w:rPr></w:pPr><w:r w:rsidRPr="00185C57"><w:rPr><w:rFonts w:ascii="Times New Roman" w:hAnsi="Times New Roman"/><w:lang w:val="en-US"/></w:rPr><w:t>General supervision</w:t></w:r></w:p></w:tc><w:tc><w:tcPr><w:tcW w:w="990" w:type="dxa"/><w:vAlign w:val="center"/></w:tcPr><w:p w14:paraId="479D4907" w14:textId="77777777" w:rsidR="0062704E" w:rsidRPr="00185C57" w:rsidRDefault="0062704E" w:rsidP="00AA32A0"><w:pPr><w:rPr><w:rFonts w:ascii="Times New Roman" w:hAnsi="Times New Roman"/><w:lang w:val="en-US"/></w:rPr></w:pPr><w:r w:rsidRPr="00185C57"><w:rPr><w:rFonts w:ascii="Times New Roman" w:hAnsi="Times New Roman"/><w:lang w:val="en-US"/></w:rPr><w:t>11-3031</w:t></w:r></w:p></w:tc><w:tc><w:tcPr><w:tcW w:w="1980" w:type="dxa"/><w:vAlign w:val="center"/></w:tcPr><w:p w14:paraId="78077A84" w14:textId="77777777" w:rsidR="0062704E" w:rsidRPr="00185C57" w:rsidRDefault="0062704E" w:rsidP="00AA32A0"><w:pPr><w:rPr><w:rFonts w:ascii="Times New Roman" w:hAnsi="Times New Roman"/><w:lang w:val="en-US"/></w:rPr></w:pPr><w:r w:rsidRPr="00185C57"><w:rPr><w:rFonts w:ascii="Times New Roman" w:hAnsi="Times New Roman"/><w:lang w:val="en-US"/></w:rPr><w:t>Financial Manager</w:t></w:r></w:p></w:tc><w:tc><w:tcPr><w:tcW w:w="1014" w:type="dxa"/><w:vAlign w:val="bottom"/></w:tcPr><w:p w14:paraId="51F40626" w14:textId="77777777" w:rsidR="0062704E" w:rsidRPr="00185C57" w:rsidRDefault="0062704E" w:rsidP="00AA32A0"><w:pPr><w:jc w:val="right"/><w:rPr><w:rFonts w:ascii="Times New Roman" w:hAnsi="Times New Roman"/><w:lang 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and on average</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00185C57"><w:t>,</w:t></w:r><w:r w:rsidR="009E1CBD"><w:rPr><w:rStyle w:val="FootnoteReference"/></w:rPr><w:footnoteReference w:id="25"/></w:r><w:r w:rsidRPr="00185C57"><w:t xml:space="preserve"> each role would spend different amounts of time on each portion of the traditiona</w:t></w:r><w:r><w:t xml:space="preserve">l annual PRA burden. </w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00185C57"><w:t xml:space="preserve">The cost </w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00185C57"><w:lastRenderedPageBreak/><w:t>of each hour of burden, broken down by role, to produce and maintain records as outlin</w:t></w:r><w:r w:rsidR="006F10D1"><w:t>ed in 31 CFR 1020.410</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00185C57"><w:t xml:space="preserve"> would be $37.00 as set out below:</w:t></w:r></w:p><w:p w14:paraId="4593075B" w14:textId="77777777" w:rsidR="0062704E" w:rsidRPr="00D91B0A" w:rsidRDefault="0062704E" w:rsidP="0062704E"/><w:tbl><w:tblPr><w:tblStyle w:val="TableGrid"/><w:tblW w:w="9535" 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Supervision</w:t></w:r></w:p></w:tc><w:tc><w:tcPr><w:tcW w:w="2338" w:type="dxa"/><w:gridSpan w:val="2"/></w:tcPr><w:p w14:paraId="452892E0" w14:textId="77777777" w:rsidR="0062704E" w:rsidRPr="00185C57" w:rsidRDefault="0062704E" w:rsidP="00AA32A0"><w:pPr><w:rPr><w:rFonts w:ascii="Times New Roman" w:hAnsi="Times New Roman"/><w:b/><w:lang w:val="en-US"/></w:rPr></w:pPr><w:r w:rsidRPr="00185C57"><w:rPr><w:rFonts w:ascii="Times New Roman" w:hAnsi="Times New Roman"/><w:b/><w:lang w:val="en-US"/></w:rPr><w:t>Direct Supervision</w:t></w:r></w:p></w:tc><w:tc><w:tcPr><w:tcW w:w="2970" w:type="dxa"/><w:gridSpan w:val="2"/></w:tcPr><w:p w14:paraId="4097865F" w14:textId="77777777" w:rsidR="0062704E" w:rsidRPr="00185C57" w:rsidRDefault="0062704E" w:rsidP="00AA32A0"><w:pPr><w:rPr><w:rFonts w:ascii="Times New Roman" w:hAnsi="Times New Roman"/><w:b/><w:lang w:val="en-US"/></w:rPr></w:pPr><w:r w:rsidRPr="00185C57"><w:rPr><w:rFonts w:ascii="Times New Roman" w:hAnsi="Times New Roman"/><w:b/><w:lang
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this is a recordkeeping requirement only.</w:t></w:r></w:p><w:p w14:paraId="4D71CEA5" w14:textId="77777777" w:rsidR="00EE0CF5" w:rsidRDefault="00EE0CF5" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:ind w:firstLine="720"/></w:pPr></w:p><w:p w14:paraId="221169EF" w14:textId="77777777" w:rsidR="00CA3226" w:rsidRDefault="00600940" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr></w:pPr><w:r><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">15. </w:t></w:r><w:r><w:rPr><w:szCs w:val="22"/><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>Reason for Change in Burden</w:t></w:r><w:r><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r></w:p><w:p w14:paraId="1119AF13" w14:textId="77777777" w:rsidR="00E034FF" w:rsidRDefault="00E034FF" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:pStyle w:val="BodyText"/><w:spacing w:before="0"/><w:ind w:right="206"/></w:pPr></w:p><w:p w14:paraId="215E16B0" w14:textId="77777777" w:rsidR="0053247D" w:rsidRPr="0053247D" w:rsidRDefault="00935C64" w:rsidP="0053247D"><w:pPr><w:ind w:firstLine="720"/></w:pPr><w:r><w:t>The total annual burden hours decreased by 1,235,800 hours from 2,290,000 hours in 2017 to 1,054,200</w:t></w:r><w:r w:rsidR="000C7655"><w:t xml:space="preserve"> hours</w:t></w:r><w:r><w:t xml:space="preserve"> in 2020</w:t></w:r><w:r w:rsidR="0053247D"><w:t>, although t</w:t></w:r><w:r><w:t>he annual hourly burden estimates per regulatory requirement remained the same as in 2017. The reduction in burden is</w:t></w:r><w:r w:rsidR="0053247D"><w:t xml:space="preserve"> solely</w:t></w:r><w:r><w:t xml:space="preserve"> a result of a decrease in the number of </w:t></w:r><w:r w:rsidR="0053247D"><w:t>banks</w:t></w:r><w:r><w:t xml:space="preserve"> from 22,900 in 2017 to 10,542 in 2020. </w:t></w:r></w:p><w:p w14:paraId="31992CEA" w14:textId="77777777" w:rsidR="00EE0CF5" w:rsidRPr="00E034FF" w:rsidRDefault="006512F7" w:rsidP="006F10D1"><w:pPr><w:pStyle w:val="BodyText"/><w:spacing w:before="0"/><w:ind w:right="206"/><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr></w:pPr><w:r><w:tab/></w:r></w:p><w:p w14:paraId="5C5CD1B7" w14:textId="77777777" w:rsidR="00600940" w:rsidRDefault="00600940" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr></w:pPr><w:r><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">16. </w:t></w:r><w:r><w:rPr><w:szCs w:val="22"/><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>Plans for Tabulation, Statistical Analysis, and Publication</w:t></w:r><w:r><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r></w:p><w:p w14:paraId="6FE648F9" w14:textId="77777777" w:rsidR="00EE0CF5" w:rsidRDefault="00EE0CF5" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr></w:pPr></w:p><w:p w14:paraId="708A5D15" w14:textId="77777777" w:rsidR="00600940" w:rsidRDefault="00600940" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:ind w:firstLine="720"/><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr></w:pPr><w:r><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">This collection of information will not be published. </w:t></w:r></w:p><w:p w14:paraId="0721ECBD" w14:textId="77777777" w:rsidR="00EE0CF5" w:rsidRDefault="00EE0CF5" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:ind w:firstLine="720"/><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr></w:pPr></w:p><w:p w14:paraId="3B83B6BF" w14:textId="77777777" w:rsidR="00600940" w:rsidRDefault="00600940" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr></w:pPr><w:r><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">17. </w:t></w:r><w:r><w:rPr><w:szCs w:val="22"/><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>Request not to Display Expiration Date of OMB Control Number</w:t></w:r><w:r><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r></w:p><w:p w14:paraId="47069E0B" w14:textId="77777777" w:rsidR="00EE0CF5" w:rsidRDefault="00EE0CF5" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr></w:pPr></w:p><w:p w14:paraId="63E9F1F9" w14:textId="77777777" w:rsidR="00600940" w:rsidRDefault="00600940" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:ind w:firstLine="720"/><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr></w:pPr><w:r><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">FinCEN requests that it not be required to display the expiration date so that the regulations will not have to be amended for the new expiration date every three years.  </w:t></w:r></w:p><w:p w14:paraId="20F4BF77" w14:textId="77777777" w:rsidR="00EE0CF5" w:rsidRDefault="00EE0CF5" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:ind w:firstLine="720"/><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr></w:pPr></w:p><w:p w14:paraId="6862022F" w14:textId="77777777" w:rsidR="00600940" w:rsidRDefault="00600940" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr></w:pPr><w:r><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">18. </w:t></w:r><w:r><w:rPr><w:szCs w:val="22"/><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>Exceptions</w:t></w:r></w:p><w:p w14:paraId="12FAA9A2" w14:textId="77777777" w:rsidR="00600940" w:rsidRDefault="00600940"
 w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr></w:pPr></w:p><w:p w14:paraId="354A5630" w14:textId="77777777" w:rsidR="00600940" w:rsidRDefault="00600940" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:ind w:firstLine="720"/></w:pPr><w:r><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr><w:t>There are no exceptions to the certific</w:t></w:r><w:r w:rsidR="003208EB"><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr><w:t>ation statement</w:t></w:r><w:r><w:rPr><w:szCs w:val="22"/></w:rPr><w:t>.</w:t></w:r></w:p><w:p w14:paraId="7FD93AF6" w14:textId="77777777" w:rsidR="00600940" w:rsidRDefault="00600940" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:widowControl w:val="0"/><w:autoSpaceDE w:val="0"/><w:autoSpaceDN w:val="0"/><w:adjustRightInd w:val="0"/><w:ind w:right="220"/><w:jc w:val="both"/></w:pPr></w:p><w:p w14:paraId="4BB7F32A" w14:textId="77777777" w:rsidR="00600940" w:rsidRDefault="00600940" w:rsidP="00EE0CF5"><w:pPr><w:pStyle w:val="PlainText"/><w:rPr><w:rFonts w:ascii="Times New Roman" w:eastAsia="MS Mincho" w:hAnsi="Times New 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w:rsidRDefault="00517B85"><w:pPr><w:pStyle w:val="Header"/></w:pPr></w:p></w:hdr></pkg:xmlData></pkg:part><pkg:part pkg:name="/word/header1.xml" pkg:contentType="application/vnd.openxmlformats-officedocument.wordprocessingml.header+xml"><pkg:xmlData><w:hdr xmlns:wpc="http://schemas.microsoft.com/office/word/2010/wordprocessingCanvas" xmlns:cx="http://schemas.microsoft.com/office/drawing/2014/chartex" xmlns:cx1="http://schemas.microsoft.com/office/drawing/2015/9/8/chartex" xmlns:mc="http://schemas.openxmlformats.org/markup-compatibility/2006" xmlns:o="urn:schemas-microsoft-com:office:office" xmlns:r="http://schemas.openxmlformats.org/officeDocument/2006/relationships" xmlns:m="http://schemas.openxmlformats.org/officeDocument/2006/math" xmlns:v="urn:schemas-microsoft-com:vml" xmlns:wp14="http://schemas.microsoft.com/office/word/2010/wordprocessingDrawing" xmlns:wp="http://schemas.openxmlformats.org/drawingml/2006/wordprocessingDrawing" xmlns:w10="urn:schemas-microsoft-com:office:word" 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xmlns:wpc="http://schemas.microsoft.com/office/word/2010/wordprocessingCanvas" xmlns:cx="http://schemas.microsoft.com/office/drawing/2014/chartex" xmlns:cx1="http://schemas.microsoft.com/office/drawing/2015/9/8/chartex" xmlns:mc="http://schemas.openxmlformats.org/markup-compatibility/2006" xmlns:o="urn:schemas-microsoft-com:office:office" xmlns:r="http://schemas.openxmlformats.org/officeDocument/2006/relationships" xmlns:m="http://schemas.openxmlformats.org/officeDocument/2006/math" xmlns:v="urn:schemas-microsoft-com:vml" xmlns:wp14="http://schemas.microsoft.com/office/word/2010/wordprocessingDrawing" xmlns:wp="http://schemas.openxmlformats.org/drawingml/2006/wordprocessingDrawing" xmlns:w10="urn:schemas-microsoft-com:office:word" xmlns:w="http://schemas.openxmlformats.org/wordprocessingml/2006/main" xmlns:w14="http://schemas.microsoft.com/office/word/2010/wordml" xmlns:w15="http://schemas.microsoft.com/office/word/2012/wordml" 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Section 6101 of the Anti-Money Laundering Act of 2020 </w:t></w:r><w:r w:rsidR="0093268D"><w:t>(â��the AML Act</w:t></w:r><w:r w:rsidR="004A5204"><w:t xml:space="preserve">â��) </w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00120B54"><w:t xml:space="preserve">added language further expanding the scope of the BSA but did not disturb these longstanding purposes.  </w:t></w:r></w:p></w:footnote><w:footnote w:id="2"><w:p w14:paraId="28968D48" w14:textId="77777777" w:rsidR="001316B5" w:rsidRPr="00120B54" w:rsidRDefault="001316B5" w:rsidP="001316B5"><w:pPr><w:pStyle w:val="FootnoteText"/></w:pPr><w:r w:rsidRPr="008B5BD1"><w:rPr><w:rStyle w:val="FootnoteReference"/></w:rPr><w:footnoteRef/></w:r><w:r w:rsidRPr="00120B54"><w:t xml:space="preserve"> Treasury Order 180-01 (re-affirmed Jan. 14, 2020). </w:t></w:r></w:p></w:footnote><w:footnote w:id="3"><w:p w14:paraId="32B6CBEA" w14:textId="77777777" w:rsidR="003F50C6" w:rsidRPr="007C0044" w:rsidRDefault="003F50C6" w:rsidP="003F50C6"><w:pPr><w:pStyle w:val="FootnoteText"/></w:pPr><w:r w:rsidRPr="007C0044"><w:rPr><w:rStyle w:val="FootnoteReference"/></w:rPr><w:footnoteRef/></w:r><w:r w:rsidRPr="007C0044"><w:t xml:space="preserve"> 60 FR 220 (Jan. 3, 1995). </w:t></w:r></w:p></w:footnote><w:footnote w:id="4"><w:p w14:paraId="29B991CC" w14:textId="77777777" w:rsidR="003F50C6" w:rsidRPr="00E52F6C" w:rsidRDefault="003F50C6" w:rsidP="003F50C6"><w:pPr><w:pStyle w:val="FootnoteText"/></w:pPr><w:r w:rsidRPr="007C0044"><w:rPr><w:rStyle w:val="FootnoteReference"/></w:rPr><w:footnoteRef/></w:r><w:r w:rsidRPr="007C0044"><w:t xml:space="preserve"> Recordkeeping requirements for banks are set forth in 31 CFR 1020.410(a). Recordkeeping requirements for nonbank financial institutions are set forth in 31 CFR 1010.410(e). The Travel Ruleâ��codified at 31 CFR 1010.410(f)â��applies by its terms to both bank and nonbank financial institutions.</w:t></w:r></w:p></w:footnote><w:footnote w:id="5"><w:p w14:paraId="4F1B0504" w14:textId="77777777" w:rsidR="003F50C6" w:rsidRDefault="003F50C6" w:rsidP="003F50C6"><w:pPr><w:pStyle w:val="FootnoteText"/></w:pPr><w:r><w:rPr><w:rStyle w:val="FootnoteReference"/></w:rPr><w:footnoteRef/></w:r><w:r><w:t xml:space="preserve"> OMB control number 1506-0058 applies to 31 CFR 1010.410 and 31 CFR 1022.420. OMB control number 1506-0059 applies to 31 CFR 1020.410.</w:t></w:r></w:p></w:footnote><w:footnote w:id="6"><w:p w14:paraId="5A9C5659" w14:textId="77777777" w:rsidR="003F50C6" w:rsidRPr="009F32EE" w:rsidRDefault="003F50C6" w:rsidP="003F50C6"><w:pPr><w:pStyle w:val="BodyText"/><w:spacing w:before="0"/><w:ind w:right="122"/><w:rPr><w:sz w:val="20"/><w:szCs w:val="20"/></w:rPr></w:pPr><w:r w:rsidRPr="00EE0CF5"><w:rPr><w:rStyle w:val="FootnoteReference"/><w:sz w:val="20"/><w:szCs w:val="20"/></w:rPr><w:footnoteRef/></w:r><w:r w:rsidRPr="00EE0CF5"><w:rPr><w:sz w:val="20"/><w:szCs w:val="20"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve"> On October 27, 2020, the Board and FinCEN (collectively, the â��Agenciesâ��) issued a joint notice of proposed rulemaking to modify the thresholds in the Recordkeeping Rule and the Travel Rule  The proposed modification would reduce these thresholds from $3,000 to $250 for funds transfers and transmittals of funds that begin or end outside the United States. The proposed modification would also clarify the meaning of â��moneyâ�� as used in the Recordkeeping Rule and Travel Rule to ensure that the rules apply to domestic and cross-border transactions involving convertible virtual currency (CVC), which is a medium of exchange (such as cryptocurrency) that either has an equivalent value as currency, or acts as a substitute for currency, but lacks legal tender status. The Agencies further proposed to clarify that these rules apply to domestic and cross-border transactions involving digital assets that have legal tender status. See 85 FR 68005 (October 27, 2020).</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00DF77D6"><w:rPr><w:sz w:val="20"/><w:szCs w:val="20"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve"> The comment period closed on November 27, 2020. FinCEN received a total of 2,882 comments, which it is in the process of reviewing.</w:t></w:r></w:p></w:footnote><w:footnote w:id="7"><w:p w14:paraId="3AA983C0" w14:textId="77777777" w:rsidR="003F50C6" w:rsidRPr="00DF157A" w:rsidRDefault="003F50C6" w:rsidP="003F50C6"><w:pPr><w:pStyle w:val="FootnoteText"/></w:pPr><w:r w:rsidRPr="007C0044"><w:rPr><w:rStyle w:val="FootnoteReference"/></w:rPr><w:footnoteRef/></w:r><w:r w:rsidRPr="007C0044"><w:t xml:space="preserve"> The term â��established customerâ�� is defined at 31 CFR 1010.100(p).</w:t></w:r></w:p></w:footnote><w:footnote w:id="8"><w:p w14:paraId="14303A6A" w14:textId="77777777" w:rsidR="00531FF8" w:rsidRPr="00BD2209" w:rsidRDefault="00531FF8" w:rsidP="00531FF8"><w:pPr><w:pStyle w:val="FootnoteText"/></w:pPr><w:r w:rsidRPr="00BD2209"><w:rPr><w:rStyle w:val="FootnoteReference"/></w:rPr><w:footnoteRef/></w:r><w:r w:rsidRPr="00BD2209"><w:t xml:space="preserve"> Note that 31 CFR 1020.410(b) is obsolete on its face because the recordkeeping requirements apply to requirements that apply within 30 days of the sale or redemption of certificates of deposit after May 31, 1978 and before October 1, 2003, or the opening of deposit or share account after June 30, 1972 and before October 1, 2003.</w:t></w:r></w:p></w:footnote><w:footnote w:id="9"><w:p w14:paraId="193DA9EF" w14:textId="77777777" w:rsidR="00531FF8" w:rsidRPr="00BD2209" w:rsidRDefault="00531FF8" w:rsidP="00531FF8"><w:pPr><w:pStyle w:val="FootnoteText"/></w:pPr><w:r w:rsidRPr="00BD2209"><w:rPr><w:rStyle w:val="FootnoteReference"/></w:rPr><w:footnoteRef/></w:r><w:r w:rsidRPr="00BD2209"><w:t xml:space="preserve"> 31 CFR 1020.410(c)(1).</w:t></w:r></w:p></w:footnote><w:footnote w:id="10"><w:p w14:paraId="6DACFCDB" w14:textId="77777777" w:rsidR="00531FF8" w:rsidRPr="00BD2209" w:rsidRDefault="00531FF8" w:rsidP="00531FF8"><w:pPr><w:pStyle w:val="FootnoteText"/></w:pPr><w:r w:rsidRPr="00BD2209"><w:rPr><w:rStyle w:val="FootnoteReference"/></w:rPr><w:footnoteRef/></w:r><w:r w:rsidRPr="00BD2209"><w:t xml:space="preserve"> 31 CFR 1020.410(c)(2).</w:t></w:r></w:p></w:footnote><w:footnote w:id="11"><w:p w14:paraId="206D3EE5" w14:textId="77777777" w:rsidR="00531FF8" w:rsidRPr="00BD2209" w:rsidRDefault="00531FF8" w:rsidP="00531FF8"><w:pPr><w:pStyle w:val="FootnoteText"/></w:pPr><w:r w:rsidRPr="00BD2209"><w:rPr><w:rStyle w:val="FootnoteReference"/></w:rPr><w:footnoteRef/></w:r><w:r w:rsidRPr="00BD2209"><w:t xml:space="preserve"> 31 CFR1020.410(c)(3). See a list of exceptions to the recordkeeping requirement at 31 CFR 1020.410(c)(3).</w:t></w:r></w:p></w:footnote><w:footnote w:id="12"><w:p w14:paraId="1A1288DF" w14:textId="77777777" w:rsidR="00531FF8" w:rsidRDefault="00531FF8" w:rsidP="00531FF8"><w:pPr><w:pStyle
 w:val="FootnoteText"/></w:pPr><w:r w:rsidRPr="00BD2209"><w:rPr><w:rStyle w:val="FootnoteReference"/></w:rPr><w:footnoteRef/></w:r><w:r w:rsidRPr="00BD2209"><w:t xml:space="preserve"> 31 CFR 1020.410(c)(4).</w:t></w:r><w:r><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r></w:p></w:footnote><w:footnote w:id="13"><w:p w14:paraId="541996E5" w14:textId="77777777" w:rsidR="00531FF8" w:rsidRPr="00BD2209" w:rsidRDefault="00531FF8" w:rsidP="00531FF8"><w:pPr><w:pStyle w:val="FootnoteText"/></w:pPr><w:r w:rsidRPr="00BD2209"><w:rPr><w:rStyle w:val="FootnoteReference"/></w:rPr><w:footnoteRef/></w:r><w:r w:rsidRPr="00BD2209"><w:t xml:space="preserve"> 31 CFR 1020.410(c)(5).</w:t></w:r></w:p></w:footnote><w:footnote w:id="14"><w:p w14:paraId="74BEBEC2" w14:textId="77777777" w:rsidR="00531FF8" w:rsidRPr="00BD2209" w:rsidRDefault="00531FF8" w:rsidP="00531FF8"><w:pPr><w:pStyle w:val="FootnoteText"/></w:pPr><w:r w:rsidRPr="00BD2209"><w:rPr><w:rStyle w:val="FootnoteReference"/></w:rPr><w:footnoteRef/></w:r><w:r w:rsidRPr="00BD2209"><w:t xml:space="preserve"> 31 CFR 1020.410(c)(6).</w:t></w:r></w:p></w:footnote><w:footnote w:id="15"><w:p w14:paraId="54A90413" w14:textId="77777777" w:rsidR="00531FF8" w:rsidRPr="00BD2209" w:rsidRDefault="00531FF8" w:rsidP="00531FF8"><w:pPr><w:pStyle w:val="FootnoteText"/></w:pPr><w:r w:rsidRPr="00BD2209"><w:rPr><w:rStyle w:val="FootnoteReference"/></w:rPr><w:footnoteRef/></w:r><w:r w:rsidRPr="00BD2209"><w:t xml:space="preserve"> 31 CFR 1020.410(c)(7).</w:t></w:r></w:p></w:footnote><w:footnote w:id="16"><w:p w14:paraId="730E2072" w14:textId="77777777" w:rsidR="00531FF8" w:rsidRPr="00BD2209" w:rsidRDefault="00531FF8" w:rsidP="00531FF8"><w:pPr><w:pStyle w:val="FootnoteText"/></w:pPr><w:r w:rsidRPr="00BD2209"><w:rPr><w:rStyle w:val="FootnoteReference"/></w:rPr><w:footnoteRef/></w:r><w:r w:rsidRPr="00BD2209"><w:t xml:space="preserve"> 31 CFR 1020.410(c)(8).</w:t></w:r></w:p></w:footnote><w:footnote w:id="17"><w:p w14:paraId="7FFFA38E" w14:textId="77777777" w:rsidR="00531FF8" w:rsidRDefault="00531FF8" w:rsidP="00531FF8"><w:pPr><w:pStyle w:val="FootnoteText"/></w:pPr><w:r w:rsidRPr="00BD2209"><w:rPr><w:rStyle w:val="FootnoteReference"/></w:rPr><w:footnoteRef/></w:r><w:r w:rsidRPr="00BD2209"><w:t xml:space="preserve"> 31 CFR 1020.410(c)(9).</w:t></w:r></w:p></w:footnote><w:footnote w:id="18"><w:p w14:paraId="0D327F64" w14:textId="77777777" w:rsidR="00531FF8" w:rsidRPr="00BD2209" w:rsidRDefault="00531FF8" w:rsidP="00531FF8"><w:pPr><w:pStyle w:val="FootnoteText"/></w:pPr><w:r w:rsidRPr="00BD2209"><w:rPr><w:rStyle w:val="FootnoteReference"/></w:rPr><w:footnoteRef/></w:r><w:r w:rsidRPr="00BD2209"><w:t xml:space="preserve"> 31 CFR 1020.410(c)(10).</w:t></w:r></w:p></w:footnote><w:footnote w:id="19"><w:p w14:paraId="654DDC18" w14:textId="77777777" w:rsidR="00531FF8" w:rsidRPr="00BD2209" w:rsidRDefault="00531FF8" w:rsidP="00531FF8"><w:pPr><w:pStyle w:val="FootnoteText"/></w:pPr><w:r w:rsidRPr="00BD2209"><w:rPr><w:rStyle w:val="FootnoteReference"/></w:rPr><w:footnoteRef/></w:r><w:r w:rsidRPr="00BD2209"><w:t xml:space="preserve"> 31 CFR 1020.410(c)(11).</w:t></w:r></w:p></w:footnote><w:footnote w:id="20"><w:p w14:paraId="77016A78" w14:textId="77777777" w:rsidR="00531FF8" w:rsidRPr="00BD2209" w:rsidRDefault="00531FF8" w:rsidP="00531FF8"><w:pPr><w:pStyle w:val="FootnoteText"/></w:pPr><w:r w:rsidRPr="00BD2209"><w:rPr><w:rStyle w:val="FootnoteReference"/></w:rPr><w:footnoteRef/></w:r><w:r w:rsidRPr="00BD2209"><w:t xml:space="preserve"> 31 CFR 1020.410(c)(12).</w:t></w:r></w:p></w:footnote><w:footnote w:id="21"><w:p w14:paraId="0C5E7110" w14:textId="77777777" w:rsidR="00531FF8" w:rsidRDefault="00531FF8" w:rsidP="00531FF8"><w:pPr><w:pStyle w:val="FootnoteText"/></w:pPr><w:r w:rsidRPr="00BD2209"><w:rPr><w:rStyle w:val="FootnoteReference"/></w:rPr><w:footnoteRef/></w:r><w:r w:rsidRPr="00BD2209"><w:t xml:space="preserve"> 31 CFR 1020.410(c)(13).</w:t></w:r></w:p></w:footnote><w:footnote w:id="22"><w:p w14:paraId="1E2422D8" w14:textId="77777777" w:rsidR="00BC0FE3" w:rsidRDefault="00BC0FE3" w:rsidP="00BC0FE3"><w:pPr><w:pStyle w:val="FootnoteText"/></w:pPr><w:r><w:rPr><w:rStyle w:val="FootnoteReference"/></w:rPr><w:footnoteRef/></w:r><w:r><w:t xml:space="preserve"> 85 FR 84105 at </w:t></w:r><w:hyperlink r:id="rId1" w:history="1"><w:r w:rsidRPr="00F16E85"><w:rPr><w:rStyle w:val="Hyperlink"/><w:sz w:val="20"/></w:rPr><w:t>https://www.federalregister.gov/documents/2020/12/23/2020-28364/agency-information-collection-activities-proposed-renewal-comment-request-renewal-without-change-of</w:t></w:r></w:hyperlink><w:r><w:t>.</w:t></w:r></w:p></w:footnote><w:footnote w:id="23"><w:p w14:paraId="630A3801" w14:textId="77777777" w:rsidR="00771541" w:rsidRPr="0063713A" w:rsidRDefault="00771541" w:rsidP="00771541"><w:pPr><w:rPr><w:sz w:val="20"/><w:szCs w:val="20"/><w:lang w:val="en-GB"/></w:rPr></w:pPr><w:r w:rsidRPr="00A0413F"><w:rPr><w:rStyle w:val="FootnoteReference"/><w:sz w:val="20"/><w:szCs w:val="20"/></w:rPr><w:footnoteRef/></w:r><w:r w:rsidRPr="00A0413F"><w:rPr><w:sz w:val="20"/><w:szCs w:val="20"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve"> According to the Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) there were 5,103 FDIC-insured banks as of March 31, 2020. According to the Federal Reserve Board (FRB), there were 203 other entities supervised by the FRB, as of June 16, 2020, that fall within the definition of bank (20 Edge Act institutions, </w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="003C4EDF"><w:rPr><w:sz w:val="20"/><w:szCs w:val="20"/></w:rPr><w:t>15 agreement corporations</w:t></w:r><w:r><w:rPr><w:sz w:val="20"/><w:szCs w:val="20"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="003C4EDF"><w:rPr><w:sz w:val="20"/><w:szCs w:val="20"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">(as defined in </w:t></w:r><w:r><w:rPr><w:sz w:val="20"/><w:szCs w:val="20"/></w:rPr><w:t>12 CFR 28.2</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="003C4EDF"><w:rPr><w:sz w:val="20"/><w:szCs w:val="20"/></w:rPr><w:t>)</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="0063713A"><w:rPr><w:sz w:val="20"/><w:szCs w:val="20"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">, and 168 foreign banking organizations). According to the National Credit Union Administration there were 5,236 federally regulated credit unions as of </w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="003C4EDF"><w:rPr><w:sz w:val="20"/><w:szCs w:val="20"/></w:rPr><w:t>December 31, 2019</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="0063713A"><w:rPr><w:sz w:val="20"/><w:szCs w:val="20"/></w:rPr><w:t>.</w:t></w:r></w:p></w:footnote><w:footnote w:id="24"><w:p w14:paraId="1A1361CC" w14:textId="77777777" w:rsidR="009E1CBD" w:rsidRDefault="009E1CBD"><w:pPr><w:pStyle w:val="FootnoteText"/></w:pPr><w:r><w:rPr><w:rStyle w:val="FootnoteReference"/></w:rPr><w:footnoteRef/></w:r><w:r><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="009F4844"><w:t xml:space="preserve">The U.S. Bureau of Labor Statistics, Occupational Employment Statistics-National, May 2019, available at </w:t></w:r><w:hyperlink r:id="rId2" w:history="1"><w:r w:rsidRPr="009F4844"><w:rPr><w:rStyle w:val="Hyperlink"/><w:sz w:val="20"/></w:rPr><w:t>https://www.bls.gov/oes/tables.htm</w:t></w:r></w:hyperlink><w:r w:rsidRPr="009F4844"><w:rPr><w:rStyle w:val="Hyperlink"/><w:sz w:val="20"/></w:rPr><w:t>.</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="009F4844"><w:t xml:space="preserve"> The most recent data from the BLS corresponds to May 2019. For the benefits component of total compensation, see U.S. Bureau of Labor Statistics, Employerâ��s Cost per Employee Compensation as of December 2019, available at </w:t></w:r><w:hyperlink r:id="rId3" w:history="1"><w:r w:rsidRPr="009F4844"><w:rPr><w:rStyle w:val="Hyperlink"/><w:sz w:val="20"/></w:rPr><w:t>https://www.bls.gov/news.release/ecec.nr0.htm</w:t></w:r></w:hyperlink><w:r w:rsidRPr="009F4844"><w:t>. The ratio between benefits and wages for financial activities is $15.95 (hourly benefits)/$32.05 (hourly wages) = 0.50. The benefit factor is 1 plus the benefit/wages ratio, or 1.50. Multiplying each hourly wage by the benefit factor produces the fully-loaded hourly wage per position.</w:t></w:r></w:p></w:footnote><w:footnote w:id="25"><w:p w14:paraId="749B8402" w14:textId="77777777" w:rsidR="009E1CBD" w:rsidRDefault="009E1CBD" w:rsidP="009E1CBD"><w:pPr><w:pStyle w:val="FootnoteText"/></w:pPr><w:r><w:rPr><w:rStyle w:val="FootnoteReference"/></w:rPr><w:footnoteRef/></w:r><w:r><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00BD2209"><w:t>By â��in general,â�� FinCEN means without regard to outliers (e.g., financial institutions that conduct transactions that trigger the recordkeeping requirements described in this notice with complexities or volumes that are uncommonly higher or lower than those of the population at large). By â��on average,â�� FinCEN means the mean of the distribution of each subset of the population.</w:t></w:r></w:p><w:p w14:paraId="0D2423B6" w14:textId="77777777" w:rsidR="009E1CBD" w:rsidRDefault="009E1CBD" w:rsidP="009E1CBD"><w:pPr><w:pStyle w:val="FootnoteText"/></w:pPr></w:p><w:p w14:paraId="3E7AAEA5" w14:textId="77777777" w:rsidR="009E1CBD" w:rsidRDefault="009E1CBD"><w:pPr><w:pStyle w:val="FootnoteText"/></w:pPr></w:p></w:footnote></w:footnotes></pkg:xmlData></pkg:part><pkg:part pkg:name="/word/_rels/footnotes.xml.rels" pkg:contentType="application/vnd.openxmlformats-package.relationships+xml"><pkg:xmlData><Relationships xmlns="http://schemas.openxmlformats.org/package/2006/relationships"><Relationship Id="rId3" Type="http://schemas.openxmlformats.org/officeDocument/2006/relationships/hyperlink" Target="https://www.bls.gov/news.release/ecec.nr0.htm" TargetMode="External"/><Relationship Id="rId2" Type="http://schemas.openxmlformats.org/officeDocument/2006/relationships/hyperlink" Target="https://www.bls.gov/oes/tables.htm" TargetMode="External"/><Relationship Id="rId1" Type="http://schemas.openxmlformats.org/officeDocument/2006/relationships/hyperlink" Target="https://www.federalregister.gov/documents/2020/12/23/2020-28364/agency-information-collection-activities-proposed-renewal-comment-request-renewal-
without-change-of" TargetMode="External"/></Relationships></pkg:xmlData></pkg:part><pkg:part pkg:name="/word/header3.xml" pkg:contentType="application/vnd.openxmlformats-officedocument.wordprocessingml.header+xml"><pkg:xmlData><w:hdr xmlns:wpc="http://schemas.microsoft.com/office/word/2010/wordprocessingCanvas" xmlns:cx="http://schemas.microsoft.com/office/drawing/2014/chartex" xmlns:cx1="http://schemas.microsoft.com/office/drawing/2015/9/8/chartex" xmlns:mc="http://schemas.openxmlformats.org/markup-compatibility/2006" xmlns:o="urn:schemas-microsoft-com:office:office" xmlns:r="http://schemas.openxmlformats.org/officeDocument/2006/relationships" xmlns:m="http://schemas.openxmlformats.org/officeDocument/2006/math" xmlns:v="urn:schemas-microsoft-com:vml" xmlns:wp14="http://schemas.microsoft.com/office/word/2010/wordprocessingDrawing" xmlns:wp="http://schemas.openxmlformats.org/drawingml/2006/wordprocessingDrawing" xmlns:w10="urn:schemas-microsoft-com:office:word" 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